آژانس دیجیتال مارکتینگ گوماتو حرفه ترین 
خرید CRM برای نمایندگی بیمه؛ مدیریت هوشمند تمدیدها و جذب مشتریان جدید
در صنعت بیمه، دارایی اصلی شما نه دفتر کار است و نه تابلو، بلکه «لیست مشتریان» و «تاریخ تمدید» بیمهنامههای آنهاست. مشکل اصلی اکثر نمایندگان بیمه، غرق شدن در انبوهی از پروندههای کاغذی یا فایلهای اکسل ناقص است که باعث میشود تاریخ تمدید بسیاری از بیمهنامهها فراموش شود. در یک نمایندگی بیمه، اگر یک روز دیرتر برای تمدید بیمه بدنه یا شخص ثالث با مشتری تماس بگیرید، احتمالاً او بیمهنامهاش را از رقیب شما تهیه کرده است. این یعنی از دست رفتن کارمزد و کاهش سهم بازار. با رشد تیم فروش و افزایش تعداد بازاریابان و کارشناسان صدور، نیاز به یک سیستم متمرکز برای مدیریت پیگیریها به یک ضرورت حیاتی تبدیل میشود. خرید CRM در این مرحله، به شما کمک میکند تا به جای مدیریت دستی، بر روی استراتژیهای فروش و جذب مشتریان بزرگ تمرکز کنید و اجازه ندهید هیچ تمدیدی از زیر دستتان در برود.
چالشهای واقعی یک نمایندگی بیمه (بدون نرمافزار مدیریت مشتریان)
اگر مدیریت یک دفتر بیمه را بر عهده دارید، احتمالاً با این دردهای عملیاتی که مانع رشد درآمدتان میشوند، روبرو هستید:
- ریزش مشتریان در زمان تمدید: مشتریان معمولاً تاریخ انقضای بیمه خود را فراموش میکنند. اگر سیستم یادآوری نداشته باشید و در زمان طلایی (یک هفته قبل از انقضا) با آنها تماس نگیرید، به سادگی به نمایندگی دیگری مراجعه میکنند.
- عدم پیگیری لیدهای جدید: بسیاری از افراد برای استعلام قیمت بیمه عمر یا تکمیلی تماس میگیرند، اما به دلیل حجم بالای کار بخش صدور، این شمارهها هرگز پیگیری نمیشوند تا به قرارداد نهایی تبدیل شوند.
- سختی در فروش مکمل (Cross-selling): شما نمیدانید کدام یک از مشتریان بیمه شخص ثالث شما، پتانسیل خرید بیمه عمر یا آتشسوزی را دارند. نبود دیتابیس منظم، فرصتهای فروش چندباره به یک مشتری را از بین میبرد.
- وابستگی شدید به بازاریابان: اگر یکی از بازاریابان برتر شما از دفتر برود، تمام سوابق مذاکرات و لیست مشتریانی که روی آنها کار کرده است را با خود میبرد، چون اطلاعات در سررسید شخصی او ثبت شده است.
- آشفتگی در بایگانی مدارک: پیدا کردن سوابق قبلی مشتری، کپی کارت ماشین یا مدارک درمانی در میان انبوه زونکنها، زمان زیادی از پرسنل شما تلف میکند و باعث نارضایتی مشتری در هنگام مراجعه حضوری میشود.
- نبود گزارش از عملکرد پرسنل: شما نمیدانید در ماه گذشته هر کارشناس چند تماس خروجی داشته، چند استعلام را به صدور تبدیل کرده و علت اصلی نه شنیدن از مشتریان چه بوده است.
چرا نمایندگیهای بیمه به خرید CRM نیاز مبرم دارند؟
بیمه یک محصول “ناملموس” است و چیزی که شما میفروشید، در واقع “خدمات و پشتیبانی” است. خرید سی ار ام به شما این امکان را میدهد که سطح خدمات خود را از یک دفتر صدور ساده به یک مشاور حرفهای ارتقا دهید. زمانی که برای نمایندگی خود اقدام به خرید CRM میکنید، در واقع یک سیستم “یادآور خودکار” و “بانک اطلاعاتی هوشمند” میسازید. این سیستم به شما میگوید امروز باید با کدام ۱۰ نفر برای تمدید تماس بگیرید و کدام ۵ نفر منتظر استعلام بیمه تکمیلی هستند. نظم در پیگیری، تصویر برند شما را در ذهن مشتری حک میکند؛ به طوری که او احساس میکند شما همیشه نگران امنیت و آرامش او هستید. این اعتماد، بزرگترین سرمایه برای فروش بیمههای بلندمدت مانند بیمه عمر و سرمایهگذاری است.
راهحل CRM گوماتو برای صنف بیمه
CRM گوماتو با قابلیتهای شخصیسازی بالا، تمام فرآیندهای یک دفتر بیمه را پوشش میدهد:
- پرونده الکترونیک مشتری: ثبت تمامی بیمهنامههای یک شخص (ثالث، بدنه، عمر، مسئولیت) در یک پروفایل واحد به همراه فایل اسکن مدارک.
- مدیریت هوشمند تمدیدها: تعریف تاریخ انقضا برای هر بیمهنامه و ایجاد خودکار وظیفه پیگیری برای کارشناس مربوطه، چندین روز قبل از موعد.
- سیستم پیگیری لید (متقاضی): مدیریت افرادی که برای مشاوره تماس گرفتهاند تا زمان نهایی شدن خرید بیمه.
- اتصال به سامانه پیامکی: ارسال خودکار پیامک تبریک تولد، یادآوری اقساط بیمه عمر و اعلام تاریخ تمدید به مشتری.
- گزارشگیری دقیق فروش: تحلیل سودآوری هر شاخه بیمهای و مشاهده عملکرد بازاریابان به صورت لحظهای.
مزیت رقابتی مهم: رشد دفتر بیمه بدون هزینههای تمدید
در نمایندگیهای بیمه، با افزایش حجم پرتفوی، نیاز به استخدام اپراتورهای صدور و بازاریابان تلفنی جدید افزایش مییابد. برخلاف بسیاری از نرمافزارها، CRM گوماتو بدون محدودیت تعداد کاربران و بدون محدودیت زمان استفاده ارائه میشود. این ویژگی برای کسبوکارهای نمایندگی بیمه که با رشد تیم و افزایش حجم کار مواجه هستند، باعث کاهش هزینه و حذف دغدغه تمدید میشود. شما میتوانید برای هر تعداد بازاریاب جدید که به مجموعه اضافه میشود، بدون پرداخت ریالی هزینه اضافی، دسترسی ایجاد کنید و نگران انقضای سالانه نرمافزار خود نباشید. این یعنی با یک بار هزینه، زیرساخت تکنولوژیک دفتر خود را برای همیشه بیمه میکنید.
چرا خرید CRM گوماتو بهترین انتخاب برای شماست؟
گوماتو با حذف محدودیتها، بازوی اجرایی قدرتمند شما در فروش خواهد بود:
- لایسنس دائمی: مالکیت همیشگی نرمافزار؛ بدون نیاز به پرداخت مبالغ ماهیانه یا سالیانه.
- بدون محدودیت کاربر: مناسب برای دفاتر کوچک تا نمایندگیهای بزرگ با دهها بازاریاب میدانی و تلفنی.
- بدون محدودیت زمان: سیستم شما هیچگاه از کار نمیافتد و اطلاعات مشتریان شما برای همیشه امن باقی میماند.
- پشتیبانی و شخصیسازی: امکان تعریف فیلدهای اختصاصی (مثل شماره پلاک، شماره بیمهنامه و نوع طرح) متناسب با نیاز دفتر شما.
همین حالا پرتفوی بیمهای خود را چند برابر کنید
اجازه ندهید رقبای شما با یک تماس تلفنی ساده، مشتریان وفادار شما را جذب کنند. با گوماتو، شما همیشه اولین کسی هستید که در کنار مشتری حضور دارید.